重庆钱宝涉十项违规被重罚868万元后续合规疏漏如何补

来源:贷款信息  作者:推贷客   2021-02-27 阅读:2041

还记得百万元巨额支付罚单落地。2月24日,中央银行重庆营业管理部行政处罚信息显示,重庆市钱宝科技服务有限公司(以下简称重庆钱宝)因10项违规行为被中央银行警告,罚款868万元,包括法定代表人在内的5名干部也受到重罚。

北京商报记者注意到,10项违规行为主要涉及收据行为、交易信息处理、洗钱不足等情况。具体来说,没有加强特约商户管理的相关规定,没有按规定进行收据银行的结算账户管理,没有按规定进行相关申请手续,没有按规定公开相关事项,没有确保交易信息在支付全过程中的一致性,没有按规定进行相关变更事项,没有按规定履行客户身份识别义务,没有按规定保存客户身份资料,没有按规定提交可疑的交易报告书

公司受到处罚的同时,担任重庆钱宝副社长、首席合规官、反洗钱中心的反洗钱主管、市场部业务开组负责人、公司执行董事兼法定代表人,负责不同违规行为,分别处罚5万元、13万元、12万元、5万元、13.5万元。

针对最新整改情况,北京商报记者试图采访重庆钱宝,后者表示暂时不便接受。

但2月24日,重庆钱宝官微发表了道歉。对于这次中央银行重庆营管理部综合执法检查提出的问题,公司重视积极合作,首先开始全面自我调查,制定相应的整改方案,实行整改措施。

其中,具体整改措施主要整理公司内部控制管理制度,完善,关闭不符合中央银行管理规定的商户,升级业务系统的漏洞等。

金融科学技术专家苏筱芮一方面,从公示信息来看,重庆钱宝相关事由达到10条,表明该公司在合规工作中存在很多疏漏,另一方面,违规事项是迄今为止支付违规票的常见内容,如特约商户管理、客户身份识别等,重庆钱宝从以前的市场机构收到违规票的案例

北京商报记者注意到,迄今为止重庆钱宝多次受到中央银行的处罚,违规行为也是违反银行卡收据业务、违反非银行支付机构网络支付业务、违反洗钱等。

对于后续的改革,苏筱芮提出,机构可以根据监督提出的事项进行改革,从顶层制度明确业务流程,以慎重经营为主要工作原则,防止支付渠道被非法利用的风险。

与此同时,双罚制的升级也为市场敲响了警钟,支付机构负责人不仅要有业务能力,还要加强合规思维,合规的稳健经营是机构健康发展的最终方向。苏晓芮说。

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